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个人不明收入怎么处理

刑事辩护 2022-09-07 08:37 标签: 个人不明收入 处理 办法

如果你的银行卡无缘无故收到了一笔钱,那么就应该马上报案,确定资金的来源。如果是不法分子冒用你的信息,然后向贷款公司申请的贷款的话,就应该马上把贷款结清,这样做的目的主要是为了避免财产损失。如果对方直接致电要求退款金额,那么你应该询问对方提供姓名、转账汇款明细等信息,还需要通过银行来进行核实,核实之后才可以把款项还给对方。

如果你遇到不明的款项汇入,那么就要马上和银行进行核实,避免个人信息泄露,不要给不法分子一线希望。

不明收入还可能涉及洗钱等罪名,一定要多加谨慎。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

邱新茂律师

邱新茂律师

陕西秦东律师事务所

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