1位律师回复

• 

  法律顾问团

  2020-07-29 15:23 回复

  1、主动配合金融机构进行客户身份识别；

  2、不要随意出借自己的身份证件；

  3、不要随意出借自己的账户；

  4、不要用自己的账户替他人提现；

  5、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙；

  6、选择安全可靠的金融机构；

  7、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；

  8、勇于举报反洗钱活动，维护社会公平正义。

  【法律依据】

  《刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： （一）提供资金账户的； （二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。